虚拟货币背后的隐藏风险：澳洲加密货币平台被禁，投资者损失千万
2021.03.02
//前言//
近年来虚拟货币投资，
随着比特币的大热
也吸引了不少投资者的目光。
然而投资有风险，
入市需谨慎。
不过投资者可能没有想到，
这其中的风险不仅来自比特币，
还有投资平台本身。
澳洲一个华人加密货币平台
突然停止运营，
用户账号全部被冻结，
投资者却还不知道到底发生了什么…
#01：
华人投资平台突然停运，
用户损失超1000万
根据AFR报道称，在总部位于墨尔本的加密货币平台ACX停止运营并冻结用户账户12个月后，陷入这场崩溃的投资者仍然不知道发生了什么。
虚拟货币背后的隐藏风险：澳洲加密货币平台被禁，投资者损失千万
据了解，在这个投资世界狂野西部的小角落里，大约有200名投资者损失了多达1000万澳元。
ACX已被高峰行业机构终身禁止，金融情报监管机构澳大利亚监管机构(AUSTRAC)吊销了该平台使用的数字货币牌照。
然而，投资者仍不清楚平台是否能够恢复，他们中的许多人认为自己是一场精心策划的骗局的受害者，已经放弃了把钱拿回来的希望。
ACX是一个平台或“数字货币交易所”，投资者可以通过存钱购买比特币及其他加密货币，来搭上加密交易热潮的便车。
根据其网站，该交易所由Blockchain Global Ltd管理，至少从2016年就已经开始运营。
Blockchain Global是一家总部位于墨尔本的公司，由Sam Lee经营。在早期成功投资比特币后，Blockchain Global将自己定位为加密相关业务的成功投资者。通过ACX，Blockchain Global为大量澳大利亚客户提供比特币挖掘、咨询和其他服务。
然而，Blockchain Global表示，ACX是由另一家公司注册的——由Sam Lee、Jin Chen和Liang (Allan) Guo所有的ACX Tech Pty Ltd，它没有向交易所提供任何存款或取款服务。
声明称，这笔钱由另一家公司Peak Hong Kong Limited持有。2018年，Peak Hong Kong被任命为清算人，并于2020年12月结束清算。
2019年1月McGrath Nicol的一份清盘人报告发现，该公司与ACX有牵连，但未能联系到Peak Hong Kong的董事。
虚拟货币背后的隐藏风险：澳洲加密货币平台被禁，投资者损失千万
昆士兰大学研究员Khaled Said的经历是ACX受害者的典型。
Said在2017年第一次比特币热潮期间开始投资ACX的加密货币。一开始，他在Ripple和Ethereum等流行货币上投资了几千澳元，但在价格暴跌后，他推出了比特币投资。
到2019年，加密货币的价格开始回升，像Said这样的投资者重新回到了该加密货币投资平台。
直到2019年12月，ACX平台用户开始出现间歇性取款困难。
加密货币正在飞速发展，但ACX的用户遇到了一个问题:
他们可以投入资金，
但不能取出。
Said表示：
据我们所知，有10到20人损失惨重，他们损失了50多万，其余的都是像我这样的人，每人至少损失了几千澳元。
2019年12月未能撤出资金的投资者将这些问题归结为圣诞节假期引起的问题。但到1月初，情况并没有改变。
1月10日，该公司发布消息称正在进行审计，这给投资者们敲响了警钟。
#02：
ACX平台已被行业机构禁止
Blockchain Global是澳大利亚数字商务协会(ACDA)的创始成员，也是行业组织Blockchain Australia的合作伙伴。这两家公司于2019年7月合并。
Blockchain Australia表示，其目的是“鼓励负责任的区块链技术的采用”。
在ACX接到审计通知一个月后，Blockchain Australia发表声明称，它知道该平台已被冻结，并担心ACX没有提供进一步的更新。
该机构还表示，ACX没有回应要求其提供理由说明其应继续成为会员的要求，并已将ACX终身禁用。
对此，Blockchain Australia回应称，
ACX已不再是Blockchain Australia的成员，Blockchain Australia董事会已决定不考虑任何续签其会员资格的请求。我们继续敦促ACX尽快解决任何阻碍客户恢复交易的困难。
根据ACX网站上发布的使用条款更新，该平台已于2020年2月5日左右从Blockchain Global Limited转移至Peak Trading Group Pty Ltd。
就在第二个月，Blockchain Global在其网站上发表声明称，除了提供资金和技术支持，它与ACX没有任何关系。
该公司表示，存款、取款以及遵守法律的行为都是由Peak Trading Group提供的。
虚拟货币背后的隐藏风险：澳洲加密货币平台被禁，投资者损失千万
Blockchain Global表示，它与ACX有“大量资金”也遇到了无法顺利获取的情况，同时呼吁ACX和Peak Trading Group“提供资金持有地点的透明度，以便这些资金能够被释放。”
行业机构Blockchain Australia并不是唯一撤销ACX注册的机构，金融情报监管机构澳大利亚监管机构(AUSTRAC)三个月前也采取了类似行动。
自2018年4月以来，AUSTRAC一直在监管ACX等数字货币交易所提供商。其目标是将犯罪分子利用它们进行洗钱、恐怖主义融资和网络犯罪的风险降至最低。
目前，大约有450家数字货币供应商在AUSTRAC注册和登记。
ACX依赖Peak Trading Group Pty Ltd持有的数字货币注册，以满足其合规要求。Peak Trading与Peak Hong Kong的董事为同一人。
Peak Trading在2020年12月23日圣诞节前两天取消了在AUSTRAC的数字货币注册，也就是ACX被冻结的近一年后。
#03：
从未持有客户资金，
自己也是无辜受害者
Lee与愤怒的ACX客户之间对话的截屏显示，他曾表示，自己也是ACX破产的无辜受害者。
他坚称，Blockchain Global只是向ACX提供服务，并不是受益人，而且Blockchain Global从未持有投资者资金。
据悉，这已经不是Lee首次亏自比特币投资中遇到问题。
2014年，Lee是比特币储备公司(Bitcoins Reserve，Blockchain Global的前身)的首席执行官。在此期间，他成为了黑客的目标。
据他本人表示，黑客偷走了100个比特币，当时价值约7万澳元。而按照今天的价格，同样的100个比特币价值已经达到了630万澳元。
此外，该公司的失误还包括一份“没有合理依据”的关于营收的声明，以及在中国社交媒体平台微信上声称时任总理谭保亲自投资该集团的声明。
这两项指控在2015年提交给澳大利亚证券交易所的更正声明中都被撤销了。
虚拟货币背后的隐藏风险：澳洲加密货币平台被禁，投资者损失千万
尽管出现了问题，但该公司仍从2,000万澳元的目标中筹集了590万澳元，后来澳大利亚证券交易所(ASX)表示担心该公司没有足够的营运资金来度过第一年，该公司被迫将资金返还给投资者。
Said表示自己在进入该平台是，并不知道该企业试图上市，也不知道它声称澳洲前总理谭保是投资者的事情。
如果我知道这一点，我肯定不会投资ACX。我会把信任交给别人。
投资者表示，已向澳大利亚证券和投资委员会(Securities and investment Commission)、澳大利亚竞争与消费者委员会(Australian Competition and Consumer Commission)、联邦警察、澳各州警察、澳大利亚信号理事会(Australian Signals Directorate)的网络犯罪部门以及多位国会议员报告了有关ACX平台的崩溃的事实。
Said指出，他在2020年8月亲自向ASIC报告了此事。他最开始收到了一些事实说明的链接，从那以后就没有任何消息了。
最后
不管在什么情况下投资，
投资者都必须掌握丰富的
市场以及金融知识
已规避在投资过程中出现的风险。
但是万万没想到，
最大的风险
竟然源自于自己信任的平台。
对于虚拟货币的投资
行业内本来就有很多质疑的声音，
看来在掌握相关投资知识的同时，
了解投资平台也是必备的功课之一。